Ferienjob Steuer Rechner 2026 – Steuerrückerstattung

Warum bekommen Ferienjobber Steuern zurück?

Wenn Sie während der Ferien arbeiten und Ihr Arbeitgeber Lohnsteuer einbehält, zahlen Sie zunächst mehr Steuern als nötig. Der Grund: Die Lohnsteuer wird so berechnet, als würden Sie das ganze Jahr über dieses Gehalt verdienen. Da Sie aber nur wenige Monate arbeiten, bleibt Ihr Jahreseinkommen meist deutlich unter dem Grundfreibetrag von 12.348 Euro (Stand 2026).

Durch eine Einkommensteuererklärung können Sie sich die zu viel gezahlten Steuern vom Finanzamt zurückholen. Dies gilt besonders für Schülerinnen, Schüler und Studierende, die nur in den Sommerferien oder semesterfreien Zeiten arbeiten.

Der Grundfreibetrag 2026

Der Grundfreibetrag liegt 2026 bei 12.348 Euro. Das bedeutet: Wenn Ihr gesamtes Jahreseinkommen nach Abzug aller Freibeträge unter diesem Betrag liegt, müssen Sie keine Einkommensteuer zahlen. Falls dennoch Lohnsteuer einbehalten wurde, haben Sie Anspruch auf vollständige Rückerstattung.

Kurzfristige Beschäftigung

Eine kurzfristige Beschäftigung liegt vor, wenn Sie nicht mehr als 70 Tage oder 3 Monate im Kalenderjahr arbeiten. Bei dieser Beschäftigungsform fallen keine Sozialversicherungsbeiträge an. Die Lohnsteuer richtet sich nach Ihrer Steuerklasse, meist Steuerklasse I. Alternativ kann der Arbeitgeber die Lohnsteuer pauschal mit 25 Prozent abführen, wenn bestimmte Voraussetzungen erfüllt sind.

Minijob (Geringfügige Beschäftigung)

Seit 2026 liegt die Minijob-Grenze bei 603 Euro pro Monat. Bei einem Minijob zahlen Sie als Arbeitnehmer keine Sozialversicherungsbeiträge und keine Lohnsteuer. Der Arbeitgeber übernimmt pauschale Abgaben. Diese Beschäftigungsform eignet sich, wenn Sie regelmäßig über einen längeren Zeitraum arbeiten möchten.

1. Lohnsteuerbescheinigung anfordern

Nach Ende des Arbeitsverhältnisses erhalten Sie von Ihrem Arbeitgeber eine Lohnsteuerbescheinigung. Diese enthält alle wichtigen Angaben zu Ihrem Verdienst und den einbehaltenen Steuern. Bewahren Sie dieses Dokument gut auf.

2. Steuer-Identifikationsnummer bereithalten

Für die Steuererklärung benötigen Sie Ihre Steuer-Identifikationsnummer. Diese elfstellige Nummer wurde Ihnen bereits bei Geburt zugeteilt. Sie finden sie auf Ihrer Lohnsteuerbescheinigung oder auf Schreiben vom Finanzamt.

4. Werbungskosten geltend machen

Die Werbungskostenpauschale von 1.230 Euro wird automatisch berücksichtigt. Hatten Sie höhere Kosten (Fahrtkosten, Arbeitskleidung, Fachliteratur), können Sie diese mit Belegen nachweisen und zusätzlich absetzen.

5. Steuererklärung einreichen und auf Bescheid warten

Nach Einreichung Ihrer Steuererklärung prüft das Finanzamt Ihre Angaben. Die Bearbeitungszeit beträgt in der Regel 4 bis 12 Wochen. Anschließend erhalten Sie einen Steuerbescheid mit der Höhe Ihrer Rückerstattung. Das Geld wird direkt auf Ihr angegebenes Konto überwiesen.

Muss ich als Schüler Steuern zahlen?

Grundsätzlich ist auch das Einkommen von Schülern steuerpflichtig. Allerdings greifen hier die gleichen Freibeträge wie für alle anderen Arbeitnehmer. Solange Ihr Jahreseinkommen unter 12.348 Euro (2026) liegt, zahlen Sie effektiv keine Steuern. Falls doch Lohnsteuer einbehalten wurde, erhalten Sie diese über die Steuererklärung zurück.

Was passiert, wenn ich mehrere Ferienjobs habe?

Haben Sie mehrere Arbeitgeber im selben Jahr, wird Ihr erster Job in Steuerklasse I abgerechnet. Jeder weitere Job fällt automatisch in Steuerklasse VI, was höhere Steuerabzüge bedeutet. Keine Sorge: Über die Steuererklärung wird alles korrekt abgerechnet, und Sie erhalten zu viel gezahlte Steuern zurück.

Wie lange dauert die Steuerrückerstattung?

Nach Einreichung Ihrer Steuererklärung müssen Sie mit einer Bearbeitungszeit von 4 bis 12 Wochen rechnen. In Einzelfällen kann es auch länger dauern, besonders während der Hauptsaison von Mai bis Juli. Die Rückerstattung erfolgt per Überweisung auf Ihr Bankkonto.

Kann ich auch Kosten für Arbeitskleidung absetzen?

Typische Berufskleidung, die Sie ausschließlich bei der Arbeit tragen (z. B. Sicherheitsschuhe, Kochjacke, Laborkittel), können Sie als Werbungskosten absetzen. Normale Alltagskleidung, auch wenn Sie diese hauptsächlich für die Arbeit nutzen, wird nicht anerkannt. Sammeln Sie die Belege und tragen Sie die Kosten in der Anlage N ein.

Verliere ich das Kindergeld, wenn ich einen Ferienjob mache?

Nein, Sie müssen sich keine Sorgen um das Kindergeld machen. Seit 2012 spielt die Höhe Ihres Einkommens für den Kindergeldanspruch Ihrer Eltern keine Rolle mehr. Sie können also so viel arbeiten und verdienen, wie Sie möchten, ohne dass das Kindergeld gefährdet ist.

Kellnern und Trinkgeld

Trinkgelder, die Sie direkt von Gästen erhalten, sind steuerfrei und müssen nicht in der Steuererklärung angegeben werden. Anders sieht es aus, wenn das Trinkgeld über die Rechnung läuft und vom Arbeitgeber ausgezahlt wird. Dann gilt es als normaler Arbeitslohn und unterliegt der Lohnsteuer.

Nachhilfe und Privatstunden

Wenn Sie Nachhilfe als Angestellter bei einem Nachhilfeinstitut geben, wird ganz normal Lohnsteuer abgeführt. Arbeiten Sie hingegen selbstständig und geben privat Nachhilfe, müssen Sie dies beim Finanzamt anmelden. Hier gelten andere Regeln, und Sie benötigen möglicherweise eine Steuernummer für gewerbliche oder freiberufliche Einkünfte.

Arbeit in der Landwirtschaft

Saisonarbeit in der Landwirtschaft (Erdbeeren pflücken, Spargel stechen) wird häufig als kurzfristige Beschäftigung abgerechnet. Hier kann der Arbeitgeber oft eine pauschale Lohnsteuer von 5 Prozent entrichten. Trotzdem lohnt sich eine Steuererklärung, wenn Ihr Jahreseinkommen niedrig ist.