حاسبة عمولة تداول الأسهم السعودية
احسب رسوم الشراء والبيع وضريبة القيمة المضافة في السوق المالية السعودية بشفافية كاملة
📊 حاسبة عمولة تداول الأسهم
نتيجة الحساب
| البند | النسبة | المبلغ (ريال) |
|---|
🔁 تفاصيل الذهاب والإياب (شراء + بيع)
📋 مكوّنات رسوم التداول في السوق السعودي
🏦
عمولة الوسيط المالي
تتراوح بين 0.105% و0.30% من قيمة الصفقة، وتُمثّل الجزء الأكبر من إجمالي الرسوم (نحو 67.7% من العمولة الكاملة).
📜
رسوم هيئة السوق المالية
تُقدَّر بـ 0.030% (3 نقاط أساس) من قيمة الصفقة، وتذهب لتمويل عمليات الرقابة والتشريعات التي تُصدرها هيئة السوق المالية (CMA). هذا الجزء معفى من ضريبة القيمة المضافة.
📊
رسوم مجموعة تداول
تُقدَّر بـ 0.009% (0.9 نقطة أساس) وتشمل رسوم البورصة (0.005%) ورسوم مركز المقاصة ورسوم شركة إيداع.
💰
ضريبة القيمة المضافة (VAT)
تُحتسب بنسبة 15% على مجموع العمولات والرسوم الخاضعة للضريبة (تُستثنى حصة هيئة السوق المالية). تُضاف للمبلغ الإجمالي المسحوب من حسابك.
📦
رسوم التسوية والحفظ
تفرضها شركة إيداع (Edaa) بنسبة 0.005% للتسوية و0.001% للحفظ، ورسوم المقاصة بنسبة 0.005% تُحصَّل من قِبل شركة مقاصة.
💯
الحد الأقصى للعمولة
لا تتجاوز عمولة الوسيط 3% من قيمة الصفقة في أي حال، وهو السقف الذي حددته هيئة السوق المالية حمايةً للمستثمرين.
⚡ جدول تحويل سريع للعمولات
عمولة تداول بالنسبة الموحدة 0.155% (شراء أو بيع) مع ضريبة القيمة المضافة المقدّرة (~0.1729%)
| قيمة الصفقة | عمولة الوسيط (0.155%) | رسوم تداول (0.018%) | ضريبة القيمة المضافة (15%) | إجمالي الرسوم | صافي التكلفة الفعلية |
|---|
⚠️ الأرقام أعلاه تقديرية وتستند إلى النسبة الموحدة 0.155%. قد تختلف عمولة وسيطك. تحقق دائماً من بيان حسابك.
📖 دليل خطوة بخطوة: كيف تحسب عمولة التداول؟
- حدّد قيمة صفقتك الإجمالية – اضرب عدد الأسهم في سعر السهم. مثال: 1,000 سهم × 50 ريال = 50,000 ريال.
- احسب عمولة الوسيط – اضرب قيمة الصفقة في نسبة الوسيط (مثال: 50,000 × 0.155% = 77.5 ريال). تذكّر أن هذه النسبة تتفاوت بين الوسطاء.
- أضف رسوم هيئة السوق المالية – 50,000 × 0.030% = 15 ريال. هذا الجزء ثابت ومعفى من ضريبة القيمة المضافة.
- أضف رسوم مجموعة تداول – تشمل رسوم البورصة والمقاصة والتسوية والحفظ، وتُقدَّر إجمالاً بنحو 0.020% (مثال: 50,000 × 0.020% = 10 ريال).
- احسب ضريبة القيمة المضافة (15%) – تُطبَّق على مجموع عمولة الوسيط ورسوم مجموعة تداول فقط (دون حصة هيئة السوق المالية). مثال: (77.5 + 10) × 15% = 13.125 ريال.
- اجمع كل المكوّنات – إجمالي الرسوم = عمولة الوسيط + رسوم هيئة السوق المالية + رسوم تداول + ضريبة القيمة المضافة = 77.5 + 15 + 10 + 13.125 = 115.625 ريال.
- احسب صافي التكلفة – عند الشراء: أضف إجمالي الرسوم إلى قيمة الصفقة. عند البيع: اطرح إجمالي الرسوم من قيمة البيع للحصول على صافي ما ستستلمه.
📊 مقارنة عمولات أبرز الوسطاء الماليين
| الوسيط المالي | عمولة التداول | ملاحظات |
|---|---|---|
| سهم كابيتال | 0.105% | من أدنى العمولات في السوق السعودي |
| دراية المالية | صفر (بدون عمولة) | أعلنت التحوّل إلى نموذج بدون عمولة في 2026 |
| البلاد المالية | 0.155% | النسبة الكاملة الموحدة |
| الراجحي المالية | 0.155% | يسري عليها سقف 3% من قيمة الصفقة |
| رياض كابيتال | 0.155% | تشمل رسوم تداول المشتقات: 6 ريال/عقد |
| SAB Invest | 0.155% | الصكوك والسندات: 0.085% (متداولة) / 0.105% (غير متداولة) |
| إكاب المالية | متغيرة | تفاصيل في جدول الرسوم الرسمي |
⚠️ هذه المقارنة للاسترشاد فقط. راجع موقع كل وسيط للتأكد من الرسوم الحالية قبل التداول.
❓ الأسئلة الشائعة حول عمولة تداول الأسهم
ما المقصود بالنسبة الموحدة 0.155% في السوق السعودي؟▼
هي النسبة الإجمالية التي حددتها هيئة السوق المالية السعودية في يوليو 2016، وتُوزَّع كالآتي: 10.5 نقطة أساس للوسيط المالي (67.7%)، و3 نقاط أساس لهيئة السوق المالية (19.4%)، و2 نقطة أساس لمجموعة تداول السعودية (12.9%). هذه النسبة تُطبَّق على كل عملية شراء أو بيع.
هل تُفرض ضريبة القيمة المضافة على قيمة الصفقة كاملة؟▼
لا. وفقاً للهيئة العامة للزكاة والدخل، عائدات التداول (أي قيمة الصفقة نفسها) معفاة من ضريبة القيمة المضافة. تُطبَّق الضريبة (15%) فقط على مبلغ العمولات والرسوم الخاضعة للضريبة، مع استثناء حصة هيئة السوق المالية (3.2 نقطة أساس) التي هي أيضاً معفاة.
هل تُحتسب العمولة على الشراء والبيع معاً؟▼
نعم. تُستقطع العمولة في كلا طرفي الصفقة: عند الشراء تُضاف الرسوم إلى قيمة الشراء، وعند البيع تُخصم من صافي الحصيلة. لذلك لكي تحقق ربحاً فعلياً، يجب أن يرتفع السهم بما يتجاوز ضعف إجمالي الرسوم (شراء + بيع).
ما نقطة التعادل (Break-Even) في تداول الأسهم؟▼
نقطة التعادل هي نسبة الارتفاع في سعر السهم التي تحتاجها لتغطية رسوم الشراء والبيع معاً والخروج بلا ربح ولا خسارة. مثال: إذا كانت إجمالي رسوم الشراء 0.17% ورسوم البيع 0.17%، فيجب أن يرتفع السهم بأكثر من 0.34% لتدخل في المربح.
هل تختلف رسوم تداول الصناديق عن الأسهم؟▼
نعم، قد تختلف عمولات صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) وصناديق الاستثمار. بعض الوسطاء يُطبّقون نسباً مغايرة على الصناديق، كما أن بعض رسوم تداول مجموعة تداول تستثني الـ ETFs. يُنصح بمراجعة وسيطك للتأكد من التفاصيل.
ما رسوم تداول المشتقات المالية (العقود)؟▼
لتداول العقود المستقبلية والخيارات في السوق السعودي: تُستقطع 6 ريال سعودي للعقد الواحد كعمولة تداول مضافاً إليها ضريبة القيمة المضافة. أما ممارسة حق الخيار فتُكلَّف 2.4 ريال للعقد، بينما تبلغ رسوم التسوية 2.5 ريال للعقد.
كيف أختار أفضل وسيط من حيث الرسوم؟▼
قارن بين: (1) نسبة العمولة الإجمالية وليس فقط عمولة الوسيط، (2) وجود حد أدنى ثابت لكل صفقة أم لا، (3) جودة المنصة والتحليلات، (4) الخدمات المصاحبة كالتداول الدولي وصناديق الاستثمار. المتداول الذي يُنفّذ صفقات كثيرة وصغيرة سيُشعر بفارق كبير مع وسيط بعمولة 0.105% مقارنةً بـ 0.155%.
📐 مفاهيم أساسية يجب معرفتها
نقطة الأساس (bps)
وحدة قياس صغيرة تُستخدم لوصف نسب العمولة. نقطة أساس واحدة = 0.01%. لذلك 15.5 نقطة أساس = 0.155%. تساعد هذه الوحدة على المقارنة الدقيقة بين الرسوم.
صافي القيمة المستلمة (Net Proceeds)
عند البيع: المبلغ الفعلي الذي يصل لحسابك بعد خصم جميع الرسوم والعمولات وضريبة القيمة المضافة. هو الرقم الذي يجب الاهتمام به وليس سعر الإغلاق فقط.
تكلفة الشراء الفعلية (Total Cost)
عند الشراء: مجموع قيمة الأسهم بأسعار السوق مضافاً إليها جميع الرسوم والعمولات. هذا هو السعر الحقيقي الذي دفعته للحصول على الأسهم.
التداول في السوق الرئيسي (Tadawul)
البورصة الرسمية للأوراق المالية في المملكة العربية السعودية. تعمل أيام الأحد إلى الخميس، وتنقسم إلى السوق الرئيسي، ونمو للشركات الصغيرة والمتوسطة، وسوق الصكوك والسندات.
T+2 (موعد التسوية)
تتم تسوية صفقات الأسهم في يوم T+2، أي بعد يومَي عمل من تنفيذ الصفقة. خلال هذه الفترة تنتقل الأسهم والنقود بين حسابات المشتري والبائع عبر شركة إيداع ومقاصة.
ضريبة القيمة المضافة على الرسوم
لا تُطبَّق على قيمة الصفقة بل على الرسوم فقط. مثال: إذا كانت عمولة الوسيط 77.5 ريالاً ورسوم تداول 10 ريالات، فضريبة القيمة المضافة = (77.5 + 10) × 15% = 13.125 ريالاً.
📋 المراجع
- هيئة السوق المالية السعودية. (2016). قرار مجلس هيئة السوق المالية رقم 3-102-2016 بتاريخ 17 يوليو 2016 بشأن تعديل عمولة التداول في السوق المالية السعودية من 0.12% إلى 0.155%. الرياض: هيئة السوق المالية.
- مجموعة تداول السعودية. (2024). تقرير الإفصاح السنوي لمجموعة تداول السعودية للعام المالي 2024. السوق المالية السعودية.
- الهيئة العامة للزكاة والضريبة والجمارك. (2020). تعميم بشأن تطبيق ضريبة القيمة المضافة على عمولات التداول في السوق المالية السعودية. المملكة العربية السعودية.
- AlJazira Capital Research. (2025). Saudi Tadawul Group Initiation Coverage Report – Commission Breakdown and Revenue Analysis. AlJazira Capital, Riyadh.
- SAB Invest. (2024). Trading Commissions Schedule – Saudi and International Markets. Saudi Awwal Bank Brokerage Division.
- سهم كابيتال. (2024). جدول رسوم الأسهم السعودية – رسوم وعمولات التداول في السوق المالية السعودية. شركة سهم كابيتال للوساطة المالية.